Unabhängige Finanzberatung in Bremen

Die Kosten richten sich danach, welcher der drei Beratungsbereiche zu dir passt. Nach dem kostenfreien Erstgespräch erhältst du immer einen transparenten Kostenvoranschlag und weißt vor einer Beauftragung genau, welche Leistungen enthalten sind.

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1. Finanzplanung, Altersvorsorge und Ruhestandsplanung

Hier arbeiten wir mit Pauschalhonoraren zwischen 2.250 € und 5.250 €, abhängig vom Umfang der Analyse.

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2. Vermögensbetreuung

Bei der laufenden Betreuung liegt die Vergütung je nach Volumen zwischen 0,4 % und 0,8 % pro Jahr.

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3. Einmalige Anlageberatung

Eine einmalige, unabhängige Prüfung rechnen wir transparent nach Aufwand zu einem Stundensatz von 250 € ab.

Eine Finanzberatung in Bremen ist immer dann sinnvoll, wenn du deine finanzielle Situation unabhängig einordnen lassen und klare Handlungsempfehlungen erhalten möchtest. Dabei unterscheiden wir drei Bereiche.

1. Finanzplanung, Altersvorsorge und Ruhestandsplanung

Sinnvoll für dich, wenn du wissen möchtest, ob deine Vorsorge ausreicht, wie du deinen Ruhestand planen kannst oder welche nächsten finanziellen Schritte passen. Ein großes Vermögen ist dafür nicht notwendig. Wenn relevant, beziehen wir auch Absicherungsthemen ein.

2. Vermögensbetreuung

Passend für dich, wenn du bereits Vermögen aufgebaut hast oder Kapital langfristig investieren möchtest. Die Finanzplanung aus Bereich 1 ist Bestandteil der Vermögensbetreuung, damit Ziele, Zeithorizont, Risikobereitschaft und die passende Struktur deiner Vermögensanlage zusammen betrachtet werden. Besonders sinnvoll ab rund 100.000 € zu investierendem Vermögen.

3. Einmalige Anlageberatung

Sinnvoll für dich, wenn du eine konkrete Entscheidung einmalig und unabhängig prüfen lassen möchtest, zum Beispiel eine geplante Investition, einen bestehenden Vertrag oder eine einzelne Finanzlösung. Du erhältst eine transparente Einschätzung ohne laufende Betreuung.

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Bei größeren Beträgen, beispielsweise 500.000 €, sollte nicht zuerst das einzelne Finanzprodukt ausgewählt werden. Entscheidend ist zunächst, welcher Teil als Liquidität benötigt wird und welcher Betrag langfristig investiert werden kann.

Danach betrachten wir Anlagehorizont, Risikobereitschaft, bestehendes Vermögen und zukünftige Ziele. Daraus entsteht eine Anlagestrategie, die zum Gesamtvermögen passt und nicht nur den neu verfügbaren Betrag isoliert betrachtet.

Eine Erbschaft kann aus Geld, Wertpapieren, Immobilien oder mehreren Vermögenswerten bestehen. Deshalb sollte zunächst geklärt werden, was geerbt wurde und wie das neue Vermögen zur bestehenden finanziellen Situation passt.

Bei einem geerbten Wertpapierdepot prüfen wir beispielsweise die enthaltenen Fonds, ETFs und vorhandenen Anschaffungsinformationen. Bei größeren Geldbeträgen betrachten wir zusätzlich Liquiditätsbedarf, Anlagehorizont und Risikobereitschaft. Ziel ist, die Erbschaft sinnvoll in die bestehende Vermögensstruktur und Finanzplanung zu integrieren.

Nach einem Immobilienverkauf wird aus einem langfristig gebundenen Vermögenswert ein größerer verfügbarer Geldbetrag. Dafür sollte eine neue Struktur entwickelt werden.

Zunächst klären wir, welcher Teil für Rücklagen, geplante Ausgaben oder den laufenden Lebensunterhalt benötigt wird und welcher Betrag langfristig investiert werden kann. Besonders vor dem Ruhestand sollte der Verkaufserlös gemeinsam mit Rentenansprüchen, weiterem Vermögen und geplanten Entnahmen betrachtet werden.

Ob das vorhandene Vermögen für den Ruhestand ausreicht, hängt nicht allein von der Höhe eines Depots ab. Entscheidend sind Rentenansprüche, weiteres Vermögen, Immobilien, zukünftige Ausgaben und der gewünschte Zeitpunkt des Ruhestands.

In unserer Ruhestandsplanung berechnen wir unterschiedliche Szenarien und berücksichtigen dabei auch Inflation, Steuern, Krankenversicherung, Liquiditätsreserven und geplante Entnahmen. So wird sichtbar, welches Einkommen im Ruhestand voraussichtlich zur Verfügung steht und wie lange das vorhandene Vermögen tragen kann.

Dein Vermögen liegt auf deinen Depots beziehungsweise Konten bei der jeweiligen Depotbank und bleibt jederzeit deinem Vermögen zugeordnet. Du behältst dabei durchgehend die Kontrolle und den Zugriff auf dein Depot.

Im Vorfeld wird transparent vereinbart, wie Änderungen und Transaktionen im Rahmen der Betreuung umgesetzt werden. Handlungen auf dem Depot erfolgen nicht ohne vorherige Absprache beziehungsweise deine Zustimmung. So ist klar geregelt, wie die Zusammenarbeit funktioniert und welche Rolle die Beratung und Begleitung übernimmt.

Ja. Wir können dein bestehendes Depot und vorhandene Verträge unabhängig prüfen, ohne dass ein neuer Abschluss Voraussetzung für die Beratung ist. Dabei betrachten wir unter anderem Kosten, Risikostruktur, Streuung sowie die vorhandenen Fonds und ETFs.

Das Ergebnis kann genauso gut sein, bestehende Anlagen vollständig oder teilweise beizubehalten. Veränderungen empfehlen wir nur, wenn sie aus unserer Sicht sinnvoll sind und einen nachvollziehbaren Mehrwert für deine persönliche Finanzstrategie bieten.

Ja. Die meisten Beratungen mit Kunden aus Bremen führen wir flexibel per Video und Telefon durch. So können wir Depots, Unterlagen und Berechnungen gemeinsam am Bildschirm besprechen.

Bei einer langfristigen Vermögensbegleitung sind nach Absprache auch persönliche Termine vor Ort in Bremen möglich. Alternativ kannst du uns jederzeit in unseren Büroräumen in Bad Essen bei Osnabrück besuchen.