Honorarberater für Finanzen in Mönchengladbach

Bei einer Honorarberatung bezahlst du den Berater direkt für seine Beratungsleistung. Die Vergütung ist damit nicht davon abhängig, ob ein bestimmtes Finanzprodukt abgeschlossen wird.

Bei einer klassischen provisionsbasierten Finanzberatung erfolgt die Vergütung dagegen häufig über Provisionen oder andere Vergütungen aus vermittelten Produkten. Dadurch können sich die Kosten je nach empfohlenem Produkt unterscheiden.

Bei uns wird vor Beginn der Beratung transparent vereinbart, welche Leistungen du erhältst und welches Honorar dafür anfällt.

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Die Kosten richten sich nach dem Umfang und der Art der Beratung. Nach dem kostenfreien Erstgespräch erhältst du einen transparenten Kostenvoranschlag und weißt vor einer Beauftragung, welche Leistungen enthalten sind.

Für Finanzplanung, Altersvorsorge und Ruhestandsplanung arbeiten wir mit Pauschalhonoraren zwischen 2.250 € und 5.250 €.

Bei einer laufenden Vermögensbetreuung liegt die Vergütung je nach betreutem Vermögen zwischen 0,4 % und 0,8 % pro Jahr.

Eine einmalige Anlageberatung oder Zweitmeinung rechnen wir transparent nach Aufwand zu einem Stundensatz von 250 € ab.

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Ein wichtiges Merkmal ist die rechtliche Zulassung und die Art der Vergütung. Ein Honorar Finanzanlagenberater nach § 34h GewO wird direkt vom Kunden vergütet. Zuwendungen von Produktanbietern dürfen nicht behalten werden.

Die entsprechende Zulassung lässt sich im öffentlichen Vermittlerregister überprüfen.

Darüber hinaus sollte vor Beginn der Beratung transparent sein, welche Leistungen erbracht werden, welches Honorar anfällt und ob für die Beratung ein Produktabschluss erforderlich ist.

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Eine Honorarberatung kann sinnvoll sein, wenn finanzielle Entscheidungen größere Auswirkungen auf dein Vermögen haben und du eine unabhängige Einschätzung möchtest.

Das betrifft beispielsweise die Anlage eines größeren Geldbetrags, die Strukturierung bestehenden Vermögens, eine Erbschaft, den Erlös aus einem Immobilienverkauf oder die Vorbereitung auf den Ruhestand.

Auch bei einem bereits bestehenden Depot kann eine unabhängige Analyse sinnvoll sein, um Kosten, Risikostruktur, Streuung sowie vorhandene Fonds und ETFs zu überprüfen.

Ja. Ein bestehendes Depot und vorhandene Verträge können unabhängig geprüft werden, ohne dass ein neuer Produktabschluss Voraussetzung für die Beratung ist.

Dabei betrachten wir unter anderem Kosten, Risikostruktur, Streuung sowie vorhandene Fonds und ETFs und prüfen, wie die bestehenden Anlagen zu deinen Zielen und deiner finanziellen Gesamtsituation passen.

Das Ergebnis kann auch sein, bestehende Anlagen vollständig oder teilweise beizubehalten. Veränderungen empfehlen wir nur dort, wo sie aus unserer Sicht einen nachvollziehbaren Mehrwert bieten.

Welche Leistungen du erhältst, hängt von der vereinbarten Beratung ab. Vor Beginn legen wir deshalb transparent fest, welche Fragestellungen untersucht werden und welche Leistungen im Honorar enthalten sind.

Je nach Auftrag analysieren wir beispielsweise deine bestehende Vermögensstruktur, Depots, Altersvorsorge, Rentenansprüche, Einnahmen und Ausgaben sowie deine finanziellen Ziele. Daraus entwickeln wir konkrete Handlungsempfehlungen und bei einer umfassenden Finanzplanung einen strukturierten Finanzplan.

Ziel ist nicht die Empfehlung möglichst vieler neuer Produkte, sondern eine nachvollziehbare Entscheidungsgrundlage für deine weitere Finanzstrategie.

Dein Vermögen liegt auf deinen Depots beziehungsweise Konten bei der jeweiligen Depotbank und bleibt jederzeit deinem Vermögen zugeordnet. Du behältst dabei durchgehend die Kontrolle und den Zugriff auf dein Depot.

Im Vorfeld wird transparent vereinbart, wie Änderungen und Transaktionen im Rahmen der Betreuung umgesetzt werden. Handlungen auf dem Depot erfolgen nicht ohne vorherige Absprache beziehungsweise deine Zustimmung. So ist klar geregelt, wie die Zusammenarbeit funktioniert und welche Rolle die Beratung und Begleitung übernimmt.

Nein. Ein Wechsel des bestehenden Depots oder der Bank ist nicht grundsätzlich erforderlich, um eine Honorarberatung in Anspruch zu nehmen.

Zunächst prüfen wir die vorhandene Struktur und beurteilen, ob das bestehende Depot und die darin enthaltenen Anlagen für die geplante Strategie geeignet sind.

Erst wenn Veränderungen einen nachvollziehbaren Vorteil bieten, besprechen wir mögliche Alternativen. Ob und welche Änderungen anschließend umgesetzt werden, entscheidest du.